Impuestos en México ¿cuáles son?

Aunque este tema es un poco complejo, haremos lo mejor para que conozcas cuáles son los tipos de impuestos en México, cuándo hay que pagarlos y cómo se desarrolla el concepto ya que es muy importante saber cuáles son tus obligaciones y derechos a nivel fiscal y jurídico.

Impuestos ¿qué son?

Si buscamos en un diccionario la palabra “impuestos” podemos conseguir una definición como:

“Tributo, exacción o la cantidad de dinero que se paga al Estado, a la comunidad autónoma o al ayuntamiento obligatoriamente, y está establecida sobre las personas, para contribuir con la hacienda pública, financiar gastos del Estado y otros entes, como la construcción de infraestructuras, prestar los servicios públicos de sanidad, educación, defensa, sistemas de protección social, etc.”

Existen diferentes tipos que es necesario conocer. Recordamos que la evasión de impuestos está penalizada por ley y que si no haces el pago adecuado de los que te corresponden, podrás tener severas consecuencias legales.

Tipos de impuestos en México:

México tipos de impuestos

Actualmente, en México hay diferentes tipos de impuestos. Algunos de ellos son:

  • Directos: se aplican cada cierto tiempo y de forma individual a las personas físicas o jurídicas sobre sus bienes o sobre sus ingresos económicos.
  • Indirectos: se aplican a todo lo que consumes o usas, también se añaden al precio de los productos.
  • Progresivos: se aplica un porcentaje que crece por encima de lo proporcional al aumentar la base.
  • El Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) es el tipo de gravamen que una persona paga anualmente a la hacienda pública por el conjunto de sus ingresos.

Impuestos Municipales, Federales y Estatales

Además del tipo de impuesto, en México podemos separar el régimen tributario en tres categorías: impuestos municipales, federales y estatales.

Impuestos Municipales

En el caso de los impuestos municipales en México tenemos:

  • Predial
  • Sobre Adquisición de Inmuebles y Transmisión de Dominio
  • Para el Fomento Deportivo y Educacional
  • Para el Fomento Turístico, Desarrollo Integral de la Familia y Promoción de la Cultura
  • Sobre Asistencia a Juegos Permitidos y Espectáculos Públicos
  • Para el Mantenimiento y Conservación de las Vías Públicas
  • Por Alumbrado Público
  • De Plusvalía

Impuestos Federales

De igual forma, existen impuestos federales básicos como:

  • Impuesto Sobre la Renta (ISR).
  • Impuesto al Valor Agregado (IVA).
  • Especial sobre Producción y Servicios (IEPS).
  • Impuesto sobre Depósitos en Efectivo (IDE).
  • Empresarial a Tasa Única (IETU).

En México, los impuestos cambian anualmente por decisión de la comisión de hacienda de la cámara de diputados.

Impuestos Estatales

Ahora bien, también tenemos una clasificación de impuestos estatales, estos se aplican únicamente dentro de la frontera de cada Estado y por eso, varía según cada uno de ellos.

El principal impuesto estatal es la tenencia vehicular, sin embargo existen otros como:

  • Sobre nómina
  • Sobre diversiones y espectáculos públicos
  • Por la Prestación de Servicios de Hospedaje

Por qué debo pagar impuestos

Pagar impuestos en México

Los impuestos son un factor fundamental en el desarrollo económico de cualquier país y según los fines para los que se usen, pueden ser:

  1. Fiscales: Se utilizan para pagar los servicios públicos.
  2. Extra-fiscales: cubren las necesidades de un público específico, por ejemplo, el impuesto por comida para niños.
  3. Mixtos: combinan los dos anteriores.

Tanto las personas, como las empresas o incluso las entidades financieras en México están obligadas a hacer frente a los impuestos y contribuir con el desarrollo del país.

Cuándo tengo que pagar mis impuestos en México

En México, hay impuestos que se pagan de forma mensual y otros se pagan de forma anual. Lo ideal es llevar un registro de todos los que debes de pagar para así, evitar problemas.

Además, todos los ciudadanos al iniciar un trabajo formal deben comenzar con sus pagos y declaraciones de impuestos con el FISCO -encargado del sistema tributario en México-.

Cómo está desarrollado el proceso de pago de impuestos

Este proceso podemos dividirlo de la siguiente manera:

  • Sujeto/Persona: puede ser activo, que es quien exige el pago (gobierno nacional, estatal, federal o municipal). Puede ser pasivo, es decir, quien tiene la obligación de pagar.
  • Objeto: es lo que genera los impuestos.
  • Fuentes: son los ingresos o bienes de una persona natural o jurídica, o sea, de donde se paga el impuesto (usualmente es el trabajo).
  • Base: es el monto establecido para pagar el impuesto
  • Unidad: es la cuota específica por la que se fija el monto del impuesto
  • Cuota: es la cantidad de dinero recibida por unidad tributaria

Cuánto de mis ingresos debo pagar en impuestos

Según estadísticas, más del 50% del ingreso de una familia está destinado a pago de impuestos en México.

Si vas iniciando un negocio propio o un emprendimiento, quizás tus finanzas se vean afectadas por lo que tendrás que tener todos los aspectos del sistema tributario en cuenta.

En la Constitución Mexicana de los Estados Unidos, de acuerdo al capítulo II, en el artículo 31, se habla de las obligaciones fiscales de los mexicanos.

Intenta mantener la parte proporcional de los impuestos que toque pagar intacta, y en caso de no con la liquidez de inmediato, puedes optar por un préstamo rápido para solventar el problema y seguir al día con la contabilidad fiscal.

Qué pasaría si no pago mis impuestos

En México existen 3 sanciones en caso de que no pagues o evadas tus impuestos:

  • Multas
  • Embargos precautorios
  • Auditorías

Cualquiera de estas acciones puede poner en peligro tus bienes y desequilibrar tu crédito fiscal, así que lo mejor es que te asesores con un experto cuando tengas algún problema económico.

En conclusión, no los mires como una obligación, sino como un deber que al mismo tiempo te da el derecho de disfrutar de un país funcional y en buenas condiciones.

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