Préstamos sin aval, ¿qué son y cómo los consigo?

Si desconoces el concepto de préstamos sin aval, en este artículo te mostramos, desde el  principio, una comparativa de cuáles son los mejores; así como qué son, cuándo puedes usarlos, ventajas frente a otros créditos, asi cómo la forma, requisitos y dónde puedes solicitarlos.

Oferta de préstamos sin aval

Última actualización: 16 julio 2021
Ranking creado a base de los préstamos otorgados con más frecuencia
2 - 12 meses
Plazo
1 000 - 50 000 $ MXN
Máximo primer préstamo
Primer préstamo gratis
» SOLICITAR «
61 - 90 días
Plazo
1 000 - 50 000 $ MXN
Máximo primer préstamo
? Para un préstamo de 1000$
Primer préstamo gratis
» SOLICITAR «
7 - 30 días
Plazo
1 000 - 4 000 $ MXN
Máximo primer préstamo
No
Primer préstamo gratis
» SOLICITAR «
3 - 120 meses
? Período mínimo: 6 quincenas, máximo 10 años
Plazo
1 000 - 10 000 $ MXN
Máximo primer préstamo
No
Primer préstamo gratis
» SOLICITAR «
4 - 36 meses
Plazo
5 000 - 100 000 $ MXN
Máximo primer préstamo
No
Primer préstamo gratis
» SOLICITAR «
3 - 36 meses
Plazo
500 - 100 000 $ MXN
Máximo primer préstamo
No
Primer préstamo gratis
» SOLICITAR «
7 - 30 días
Plazo
1 000 - 4 000 $ MXN
Máximo primer préstamo
Primer préstamo gratis
» SOLICITAR «
30 - 61 días
Plazo
1 000 - 10 000 $ MXN
Máximo primer préstamo
? Hasta 3000 pesos
Primer préstamo gratis
» SOLICITAR «
1 - 30 días
Plazo
1 000 - 2 000 $ MXN
Máximo primer préstamo
No
Primer préstamo gratis
» SOLICITAR «
3 - 36 meses
Plazo
10 000 - 200 000 $ MXN
Máximo primer préstamo
No
Primer préstamo gratis
» SOLICITAR «
1 - 36 meses
Plazo
1 000 - 100 000 $ MXN
Máximo primer préstamo
No
Primer préstamo gratis
» SOLICITAR «
61 - 90 días
Plazo
1 000 - 10 000 $ MXN
Máximo primer préstamo
Primer préstamo gratis
» SOLICITAR «
1 - 12 meses
? Entre 7 días y 12 meses
Plazo
1 000 - 30 000 $ MXN
Máximo primer préstamo
Primer préstamo gratis
» SOLICITAR «
1 - 30 días
Plazo
1 000 - 10 000 $ MXN
Máximo primer préstamo
No
Primer préstamo gratis
» SOLICITAR «
15 - 90 días
Plazo
1 000 - 2 000 $ MXN
Máximo primer préstamo
No
Primer préstamo gratis
» SOLICITAR «

En Money24 te presentamos una lista de entidades de préstamos confiables para que no dudes al escoger el préstamo sin aval mejor adaptado a tus necesidades.

Préstamos sin aval, ¿son un mito?

Generalmente, cuando necesitamos hacer uso de un préstamo, las entidades bancarias y algunas financieras, para otorgar el dinero solicitan un aval; sin embargo, para conseguir a esta figura se requiere de tiempo y esfuerzo, lo que en ocasiones como en alguna emergencia o oportunidad única, no suele ser buena opción.

Para este tipo de casos existen los préstamos sin aval y, por siguiente, a la pregunta de si es un mito la respuesta es: no.

Conocemos por aval cuando una entidad presta un dinero y quiere asegurarse de que este le será devuelto se respalda a través de un contrato, con garantías económico, personales o técnicas.

Sin embargo, ante una eventualidad donde necesitamos dinero rápido, una emergencia, por ejemplo, si comenzamos a buscar aval estaremos perdiendo tiempo y esfuerzo

Qué son los préstamos sin aval

Los préstamos sin aval son aquellos donde para lograr la aprobación de un crédito, la garantía eres tú mismo. Por ende, no necesitas estar buscando el respaldo de entidades bancarias, ni de un familiar, amigo o tercero.

El monto que obtienes con los préstamos dependerá de diversos factores y varía, sobre todo, de la empresa a quien se lo solicites. Por lo general, los préstamos sin aval ni garantía tienen una respuesta rápida y son procesados 100% online.

Ventajas de préstamos sin aval

¿De dónde salen? 

Como se ha mencionado antes, las entidades financieras se percataron que había poca o nula oferta de préstamos rápidos en las entidades bancarias tradicionales que solventaran de alguna manera práctica los problemas de las personas. 

Por ello, las financieras online y nuevas instituciones de crédito optaron por ofrecer este tipo de préstamos, dando la posibilidad de conseguir financiamiento rápido y sin complicaciones a las personas que no precisaran de una garantía de aval; nada comparado con los tradicionales créditos prendarios.

Cómo solicitar préstamos sin aval ni garantía online

Si uno de los beneficios que nos otorgan los préstamos sin aval es la prioridad que le dan al tiempo sería inconsistente tener que dirigirnos a algún lugar físico para iniciar su trámite. 

Los podemos solicitar vía online y remota con la entidad financiera de forma muy fácil: 

  1. Compara las entidades que ofrecen préstamos sin aval en el ranking. 
  2. Elige la opción que más te convenga y haz clic en solicitar
  3. Entra en su página web y usa su simulador de préstamo.
  4. Una vez que encuentres el que más se adapta a ti, comienza tu solicitud dando clic.
  5. Llena tus datos personales y envía los requisitos solicitados.
  6. Acepta el contrato de préstamo. 
  7. Espera un mensaje con la confirmación del depósito en tu cuenta.

Usualmente la validación de los documentos en estas entidades se hace en un corto período de tiempo y el usuario obtiene una respuesta entre los 15 minutos y las 48 horas

Requisitos para pedir crédito sin aval

Como se ha dicho antes, además de no solicitar un respaldo, por su naturaleza de pronta respuesta, los préstamos sin aval ni garantía ni anticipos, no demandan demasiados requisitos para pedir préstamos en línea seguros a través de su página web. 

Entre los más comunes se encuentran:

  • Contar con mayoría de edad
  • Disponer de correo electrónico o teléfono activo
  • Identificación oficial: INE, IFE o pasaporte para solicitantes nacionales; FM2 o FM3 para extranjeros
  • Cuenta bancaria del solicitante
  • Estado de cuenta bancario o comprobante de ingresos
  • Comprobante de domicilio (no obligatorio en todas las entidades)

Préstamos sin aval y sin checar buró de credito

Présstamos sin aval online

Aunque algunas entidades tienden a checar el buró de crédito, no es motivo para ponerse decepcionarse. A diferencia de los bancos tradicionales, esta no es la única variable que llegan a observar para que un préstamo sin aval sea aceptado o aprobado y afortunadamente existen entidades de crédito dispuestas a ofrecer préstamos personales sin checar buró de crédito.

Las entidades financieras que otorgan préstamos sin aval, empatizan con sus clientes y saben que buscan este tipo de créditos de una forma rápida por lo que manejan otras opciones para poder otorgarlo: una de ellas es la capacidad de pago que no necesariamente está relacionada al buró de crédito. 

Cuánto es lo mínimo y máximo que puedo pedir

El monto de los préstamos sin aval varía por entidad:

  • Existen entidades financieras dedicadas exclusivas a los micropréstamos que ofrecen desde los 500 hasta los 2000 pesos
  • Las más comunes ofrecen montos medios, de los 2 mil hasta los 8 mil pesos en la primera solicitud.
  • Y, casualmente, hay algunas entidades que pueden otorgar, en una primera solicitud, montos que superan los 18 mil pesos

Tipo de interés de los préstamos sin aval

Por lo general, estos suelen tener intereses más elevados que otro tipo de créditos. Sin embargo, es considerable si se piensa que la entidad financiera asume un riesgo muy alto al otorgar préstamos sin aval ni garantía ni anticipo dinero.

Cuándo usar los préstamos sin aval 

Los préstamos sin aval suelen usarse cuando existe una necesidad que desea resolver a corto plazo:

  • Una emergencia de salud. 
  • Salir de alguna deuda con urgencia. 
  • Imperfectos sustanciales en cosas del hogar o el coche.
  • Oportunidades que no debes dejar pasar. 

Aunque no tienes que justificar un motivo para solicitar el crédito sin aval, considera que no se deben de tomar por capricho.

¿Son fiables los préstamos sin aval?

Es natural que la gente tema poner en riesgo su dinero, endeudamiento o datos personales.  Sin embargo, las empresas que otorgan préstamos sin aval son confiables y están reguladas por instituciones oficiales como la Condusef,  el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) y algunas supervisadas por la CNBV de México. 

Por lo que, antes de hacer alguna elección y enviar tus datos, es recomendable hacer una investigación sobre la transparencia de las empresas ante estos organismos. 

Recomendaciones

Si dudas con que alguna entidad financiera puede ser fraudulenta, puedes hacer lo siguiente:

  • Acude a instituciones autorizadas porque podrás tener respaldo.
  • Compara opciones y conoce sus ofertas, si son muy bondadosas ¡duda!
  • Evita dar datos personales o bancarios, antes de verificar la fiabilidad de la empresa.
  • Desconfía de las entidades que te pidan un “anticipo de pago”.
¿Qué son los préstamos sin aval?

Son aquellos donde la entidad financiera no te pide ninguna garantía para poder concederte el crédito.

¿Al finalizar puedo pedir un monto mayor?

Si la entidad financiera que otorga los préstamos corrobora el pago a tiempo por parte de su cliente, esta recompensa con aumentar la línea de crédito en una siguiente oportunidad.

¿Cuánto tiempo tardan en aprobar el crédito sin garantía ni aval?

El procedimiento es rápido. Normalmente se obtiene la aprobación completa entre los 15min y 48 horas.

¿Puede solicitarlo sin checar buró de crédito?

Sí. Hay entidades que condecen préstamos sin aval y sin checar buró ya que para ellos, lo más importante no es que tengas un buen historial sino que puedes hacer frente a las cuotas.

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