Círculo de Crédito – ¿Qué significa y cómo salir de él?

El Círculo de Crédito es una empresa que tiene mucha importancia a nivel financiero en México, por lo que es necesario entender lo qué significa, qué acciones realiza y cómo se consulta. Todo esto y más lo explicaremos a continuación y así podrás saber acerca de tu información crediticia para pedir cualquier préstamo en línea a futuro.

Círculo de Crédito: qué es

En relación con qué es el Círculo de Crédito, se trata de una empresa en México que se encarga de registrar el comportamiento crediticio de las personas que han conseguido algún préstamo financiero, muy parecido por ejemplo a la funcionalidad del Buró de crédito en el país.

En este sentido, dicha recopilación de información, que se retiene en una base de datos, sirve para ayudar a la concesión de nuevos créditos a las personas, puesto que básicamente ayuda a saber el riesgo que corren las entidades financieras con los clientes y así poder incrementar las posibilidades de tener un negocio exitoso.

¿Por qué es importante conocer acerca del Círculo de Crédito?

Para cualquier persona activa a nivel financiero en el país es importante conocer esta y otras empresas que sirven para realizar reportes del historial porque con base en este puntaje tienen o no más probabilidades de conseguir financiamiento externo que los pueda ayudar a concretar proyectos importantes.

Por otro lado, en caso de tener alguna mancha o problema en el reporte, tendrán una idea más clara de cómo solucionarlo, así como el tiempo en el que puede resolverse dependiendo de la cantidad de UDIS, es decir, el importe de la deuda que haya estado en morosidad.

¿Qué instituciones regulan el Círculo de Créditos?

Entre los organismos oficiales que regulan Círculo de Crédito CONDUSEF es uno de los más importantes, ya que esta institución se encarga de registrar a las empresas que operan en área financiera, tanto para conceder servicios de préstamos México, como las que se hacen cargo de la información crediticia.

Por otro lado, esta también se encuentra al margen de la CNBV, Comisión Nacional Bancaria y de Valores, quien se encarga del equilibrio y funcionamiento adecuado del sistema económico y financiero dentro del país.

¿Cómo se hace la consulta de Círculo Crédito?

Un aspecto importante sobre esta empresa es conocer los medios en lo que puedes consultar tu reporte de crédito y qué debes hacer para ello. A continuación, lo explicaremos detalladamente:

1. Página web: puedes ingresar a la página web oficial y tendrás a pocos pasos tu reporte, solo deberás seguir las instrucciones que se especifican allí.
2. Llamada: puedes llamar directamente al teléfono Círculo de Crédito (01 55 5166 2455) en donde podrás tener atención a la cliente inmediata.
3. Email: puedes enviar un email detallado sobre lo que necesitas con tu información y requisitos para que puedan atenderte lo más rápido posible: atencion.clientes@circulodecredito.com.mx
4. Físicamente: si prefieres tener una consulta personal, te puedes acercar a la oficina de forma física y pedir el reporte.

Es importante aclarar que este reporte se puede solicitar de forma gratuita una vez al año únicamente y que para hacerlo debes tener a la mano tu identificación y documentos que reflejen estados de cuenta bancaria.

¿Cómo salir del Círculo de Crédito?

Aunque ya entendimos cómo pedir un reporte Círculo de Crédito, también nos interesa entender qué podemos hacer si nos encontramos dentro del mismo. Una de las dudas muy frecuentes es cómo mejorar el historial crediticio del mismo y ser considerado para un préstamo en línea o tradicional.

Lo primero que hay que saber es que no necesariamente por encontrarte dentro de un reporte quiere decir que es algo negativo, pues cualquier persona que haya conseguido financiación con una entidad que se relacione con esta empresa lo estará.

Sin embargo, si tu puntaje ha sido negativo, la mejor manera de corregirlo es poner al día cualquier servicio de crédito que esté a tu nombre. Así podrás pagar cada deuda sin morosidad, de esta forma al cabo de cierto tiempo tendrás un buen reporte nuevamente.

¿Cuál es la diferencia entre Buró de Crédito y Círculo Crédito?

Como lo hemos mencionado al principio, estas son instituciones muy parecidas y de hecho ambas son reguladas por los mismos organismos financieros.

No obstante, las diferencias principales se basan en:

• El buró de crédito es una empresa oficial del los Estados Unidos Mexicanos con una trayectoria más amplia. Mientras que el Círculo de Crédito es una empresa independiente con tan solo algunos años en operación.
• La mayor diferencia está en las entidades financieras que utilizan estas instituciones para confiar en los datos crediticios y regirse al momento de conceder cualquier tipo de préstamo en México.

¿Qué es mejor Círculo de Crédito o Buró de Crédito?

En realidad, la respuesta depende de lo que necesites. Sin embargo, el Buró de Crédito es la institución más conocida y, por lo tanto, la que tiene mayor importancia a nivel financiero. Aunque en ambas puedes obtener los mismos datos y al cambiarte de una y otra no varían los resultados.

Por último, es inminente que cualquiera de estas empresas es importante al momento de exponer el historial crediticio de una persona. Por otro lado, también es necesario saber que hay préstamos sin historial crediticio que concede algunas entidades online y las puedes encontrar en Money24.

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